Oi, aqui é o Marc.

Hoje, uma grande notícia veio à tona de que bancos do G7 estão prestes a lançar uma stablecoin. Eles vêm disputar espaço com Tether e Circle. Mais sobre isso abaixo.

Outra notícia que chamou minha atenção: o fundo soberano de Luxemburgo alocou 1% de seu portfólio ($9M) a um ETF de BTC. Esse é o primeiro investimento em Bitcoin em nível estadual na zona do euro. Mas você sabia que os bancos centrais da Noruega e da Suíça já detêm 100s de milhões em ações da Strategy para exposição indireta ao Bitcoin? É de impressionar.

As instituições financeiras mais conservadoras do planeta estão comprando exposição ao Bitcoin por meio de empresas.

Vamos às contas: existem quase 100 fundos soberanos no mundo, que administram mais de $14 trilhões.

E se apenas 10% dos fundos soberanos globais alocarem 1% em Bitcoin? Isso representa $140 bilhões em nova demanda.

Para contextualizar: os ETFs de Bitcoin captaram $163B no total desde o lançamento, em janeiro de 2024.

E mais: Coinbase e Mastercard aparentemente estão em uma disputa de ofertas pela BVNK, uma startup de stablecoins apoiada por Visa e Citi (pense nela como a Bridge).

Acabamos de recebê-los no programa:

> “Cripto e finanças tradicionais têm vivido em mundos separados, mas vão se fundir completamente. No futuro, tudo estará on-chain de alguma forma, e essa distinção desaparecerá.” — Vlad Tenev, CEO da Robinhood

Essa citação vem a calhar para outra GRANDE notícia desta semana:

Intercontinental Exchange (ICE) investiu $2B na Polymarket, um mercado de previsões cripto. Sim, a ICE, controladora da NYSE avaliada em $80B. Provavelmente um dos maiores momentos da história de DeFi.

Também nesta semana:

  • Softbank e Binance trazem metade da população do Japão para cripto

  • BNY Mellon testa depósitos tokenizados

  • Galaxy lançou GalaxyOne, uma plataforma unificada de gestão patrimonial.

  • Kraken expande sua plataforma de ações dos EUA com negociação 24/5

Vamos detalhar todos esses destaques abaixo.

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Principais leituras para a alta gestão

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Principais sinais da semana

Bancos do G7 lançam uma stablecoin

O que aconteceu: dez dos maiores bancos do mundo — incluindo Bank of America, Goldman Sachs, Citi, UBS e Deutsche Bank — estão se unindo para lançar uma rede de stablecoins apoiada pelo G7, que emitirá stablecoins lastreadas por bancos e atreladas a USD, EUR, JPY, GBP, CAD e CHF. [ANÚNCIO]

A mensagem é clara: os bancos estão retomando o controle das stablecoins. Pela primeira vez, as maiores instituições do G7 estão construindo uma infraestrutura compartilhada para moedas digitais com liquidação instantânea em uma estrutura unificada de blockchain.

E daí? É o desafio mais forte até agora ao duopólio de $245B de Tether e Circle. Durante anos, os bancos descartaram as stablecoins como arriscadas. Agora, correm para recuperar a infraestrutura que antes dominavam. O Genius Act tornou legal a emissão de stablecoins próprias por empresas reguladas, deslocando a criação de dinheiro dos bancos para empresas e fintechs como Stripe, PayPal e Circle, que agora movimentam trilhões on-chain. As stablecoins processaram $27.6 trilhões em transações em 2024, superando oficialmente o volume anual de pagamentos de Visa e Mastercard. Esse é um fluxo de transações que os bancos antes dominavam.

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PayPay traz 70M de usuários para cripto

A PayPay, de propriedade da SoftBank e maior aplicativo de pagamentos sem dinheiro em espécie do Japão, acaba de comprar uma participação de 40% na Binance Japan, trazendo instantaneamente 70 milhões de usuários — metade da população do país — para cripto [NOTÍCIA].

Por que importa: a PayPay controla 67% dos pagamentos por QR code do Japão e processa uma em cada cinco transações sem dinheiro em espécie. Agora, os usuários podem comprar cripto com PayPay Money, sacar os valores obtidos para suas carteiras e acessar a Binance Japan sem sair do aplicativo. É também a maior iniciativa de distribuição já realizada pela Binance — acesso direto a 60% dos adultos do Japão por meio de uma única integração.

O movimento de $2B de Wall Street em DeFi

Intercontinental Exchange (ICE), líder global na operação de bolsas e proprietária da tradicional New York Stock Exchange (NYSE), concluiu um investimento estratégico de até $2B na Polymarket, uma plataforma descentralizada de mercados de previsões. [ANÚNCIO]

Este é provavelmente um dos maiores momentos da história de DeFi.

A mensagem é clara: esse acordo tem a ver com dados, distribuição e tokenização. A ICE distribuirá dados da Polymarket para milhares de investidores institucionais em todo o mundo.

E daí? A ICE é a infraestrutura das finanças globais. 13 bolsas, 6 câmaras de compensação, $25T+ em volume anual de negociação. O benefício imediato? Distribuição exclusiva de dados. Direitos globais para vender os dados da Polymarket baseados em eventos a instituições. Uma fonte imediata de receita. Fundos de hedge pagarão por sinais de probabilidade em tempo real sobre decisões do Fed, eleições e indicadores econômicos. A Bloomberg vende dados de terminais. A ICE acaba de comprar dados de mercados de previsões.

🚨 para nossas CEO Notes diárias e sinais de mercado.

O novo superapp da Galaxy

A Galaxy lançou GalaxyOne, uma plataforma unificada de gestão patrimonial que combina contas em dinheiro de alto rendimento com cobertura do FDIC, negociação de cripto e ações e produtos de investimento de padrão institucional para ajudar pessoas a gerenciar e ampliar seus portfólios de forma integrada. [COMUNICADO]

Por que importa: a maioria dos investidores de varejo ainda precisa lidar com aplicativos isolados, ações e ETFs, negociação e carteiras cripto, enquanto plataformas profissionais operam com infraestrutura integrada e atenta aos riscos. Um aplicativo de neobanco que combina dinheiro, cripto e ações desafia diretamente a Robinhood e os aplicativos financeiros tradicionais e fragmentados.

BNY Mellon explora depósitos tokenizados

O maior custodiante do mundo, com $55.8T em ativos sob gestão, BNY Mellon, está explorando ativamente o uso de depósitos tokenizados para viabilizar pagamentos de clientes institucionais por infraestrutura de tecnologia de registro distribuído (DLT). [NOTÍCIA]

A mensagem é clara: a infraestrutura de pagamentos existente é cara, e as instituições migrarão para uma infraestrutura blockchain se isso lhes poupar custos e tempo.

Por que importa: a unidade Treasury Services do BNY Mellon processa aproximadamente $2.5T em pagamentos por dia, tornando a migração para recursos de liquidação instantânea, 24/7, uma necessidade sistêmica. O movimento sinaliza uma aceleração da adoção institucional de blockchain, com grandes ganhos de eficiência de custos de até 30%.

Kraken não está construindo uma exchange cripto

A Kraken expande sua plataforma de ações dos EUA com transferências de ações, empréstimos e negociação 24/5, um movimento que dilui a fronteira entre cripto e Wall Street. [COMUNICADO]

Por que importa: corretoras tradicionais dormem nos fins de semana e liquidam operações em dias. A Kraken opera 24/5 e liquida em segundos. A empresa agora mira a base de varejo da Robinhood, os usuários institucionais da Coinbase e a liquidez de Wall Street, enquanto se prepara para um possível IPO de $15B em 2026.

Notícias rápidas

  • Citi investe na BVNK, aprofundando a adoção de stablecoins pelos bancos dos EUA. Link

  • Ouro tokenizado supera $3B enquanto investidores buscam proteção contra o enfraquecimento das moedas fiduciárias.

  • MetaMask lança negociação de contratos perpétuos dentro da carteira por meio da Hyperliquid. Link

  • S&P lançou o Digital Markets 50 Index. Link

  • Grayscale lança os primeiros ETFs cripto dos EUA com staking de Ethereum e Solana. Link

  • Samsung Wallet integra Coinbase nos EUA e no Canadá. Link

  • Morgan Stanley agora orienta assessores responsáveis por $2T sobre alocações de cripto em portfólios. Link

  • OnePay, do Walmart, oferecerá negociação e custódia de Bitcoin e Ether. Link

  • CME lançará negociação 24/7 de futuros e opções de cripto. Link

  • BBVA viabiliza negociação de cripto 24/7 por meio da integração com SGX FX. Link

Por enquanto é só, pessoal.

Cuide-se

– Marc e equipe

PS: para nossas CEO Notes diárias e sinais de mercado.