Hola, soy Marc.

Hoy se ha conocido una gran noticia: los bancos del G7 están a punto de lanzar una stablecoin. Van a por Tether y Circle. Más detalles abajo.

Otra noticia que me llamó la atención: el fondo soberano de Luxemburgo asignó el 1% de su cartera ($9M) a un ETF de BTC. Es la primera inversión en Bitcoin a nivel estatal en la eurozona. Pero ¿sabías que los bancos centrales de Noruega y Suiza ya tienen 100s de millones en acciones de Strategy para obtener exposición indirecta a Bitcoin? Increíble.

Las instituciones financieras más conservadoras del planeta están comprando exposición a Bitcoin a través de empresas.

Hagamos las cuentas: hay casi 100 fondos soberanos en todo el mundo, que gestionan más de $14 billones.

¿Y si solo el 10% de los fondos soberanos del mundo asignan un 1% a Bitcoin? Eso supone $140 mil millones de nueva demanda.

Para ponerlo en contexto: los ETF de Bitcoin han captado $163B en total desde su lanzamiento en enero de 2024.

Además: al parecer, Coinbase y Mastercard están en una guerra de ofertas por BVNK, una startup de stablecoins respaldada por Visa y Citi (piensa en ella como una especie de Bridge).

Acabamos de tenerlos en el programa:

> «Las criptomonedas y las finanzas tradicionales han vivido en mundos separados, pero acabarán fusionándose por completo. En el futuro, todo estará en la blockchain de alguna forma y la distinción desaparecerá». — Vlad Tenev, CEO de Robinhood

Esta cita viene al caso de otra GRAN noticia de esta semana:

Intercontinental Exchange (ICE) invirtió $2B en Polymarket, un mercado de predicciones con criptomonedas. Sí, ICE, la matriz de NYSE valorada en $80B. Probablemente, uno de los momentos más importantes de la historia de DeFi.

También esta semana:

  • Softbank y Binance incorporan a la mitad de la población de Japón al mundo de las criptomonedas

  • BNY Mellon prueba depósitos tokenizados

  • Galaxy ha lanzado GalaxyOne, una plataforma unificada de gestión patrimonial.

  • Kraken amplía su plataforma de acciones estadounidenses 24/5

Analizaremos todas estas novedades a continuación.

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Lecturas clave para directivos

👉

Señales clave de esta semana

Los bancos del G7 lanzan una stablecoin

Qué ha pasado: diez de los mayores bancos del mundo —entre ellos Bank of America, Goldman Sachs, Citi, UBS y Deutsche Bank— se unen para lanzar una red de stablecoins respaldada por el G7 que emitirá stablecoins respaldadas por bancos y vinculadas al USD, EUR, JPY, GBP, CAD y CHF. [ANUNCIO]

El mensaje es claro: los bancos recuperan el control de las stablecoins. Por primera vez, las mayores instituciones del G7 están construyendo una infraestructura compartida para monedas digitales que se liquidan al instante en un marco blockchain unificado.

¿Y qué implica? Es el mayor desafío hasta la fecha al duopolio de $245B de Tether y Circle. Durante años, los bancos descartaron las stablecoins por considerarlas arriesgadas. Ahora compiten por recuperar la infraestructura que antes controlaban. La Genius Act legalizó la emisión de stablecoins propias por parte de empresas reguladas, trasladando la creación de dinero de los bancos a empresas y fintechs como Stripe, PayPal y Circle, que ahora mueven billones en la blockchain. Las stablecoins procesaron $27.6 billones en transacciones en 2024, superando oficialmente el volumen anual de pagos de Visa y Mastercard. Ese flujo de transacciones antes estaba en manos de los bancos.

Análisis completo para lectores PRO👇

PayPay incorpora a 70M de usuarios al mundo de las criptomonedas

PayPay, propiedad de SoftBank y la mayor aplicación de pagos sin efectivo de Japón, acaba de comprar una participación del 40% en Binance Japan, incorporando al instante a 70 millones de usuarios —la mitad de la población del país— al mundo de las criptomonedas [NOTICIA].

Por qué importa: PayPay controla el 67% de los pagos con códigos QR en Japón y procesa una de cada cinco transacciones sin efectivo. Ahora, los usuarios pueden comprar criptomonedas con PayPay Money, retirar los fondos obtenidos a sus monederos y acceder a Binance Japan sin salir de la aplicación. También es la mayor operación de distribución que Binance ha logrado jamás: acceso directo al 60% de los adultos de Japón mediante una sola integración.

La apuesta de $2B de Wall Street por DeFi

Intercontinental Exchange (ICE), líder mundial en operaciones bursátiles y propietaria de la histórica New York Stock Exchange (NYSE), ha completado una inversión estratégica de hasta $2B en Polymarket, una plataforma descentralizada de mercados de predicciones. [ANUNCIO]

Este es probablemente uno de los momentos más importantes de la historia de DeFi.

El mensaje es claro: este acuerdo gira en torno a los datos, la distribución y la tokenización. ICE distribuirá los datos de Polymarket a miles de inversores institucionales de todo el mundo.

¿Y qué implica? ICE es la infraestructura de las finanzas globales. 13 bolsas, 6 cámaras de compensación, más de $25T de volumen anual de negociación. ¿El beneficio inmediato? La distribución exclusiva de datos. Derechos globales para vender a instituciones los datos de Polymarket basados en eventos. Una fuente inmediata de ingresos. Los fondos de cobertura pagarán por señales de probabilidad en tiempo real sobre decisiones de la Fed, elecciones e indicadores económicos. Bloomberg vende datos a través de terminales. ICE acaba de comprar datos de mercados de predicciones.

🚨 para nuestras CEO Notes diarias y señales de mercado.

La nueva superaplicación de Galaxy

Galaxy ha lanzado GalaxyOne, una plataforma unificada de gestión patrimonial que combina cuentas de efectivo de alto rendimiento aseguradas por la FDIC, compraventa de criptomonedas y acciones, y productos de inversión de nivel institucional para ayudar a los particulares a gestionar y hacer crecer sus carteras sin fricciones. [COMUNICADO]

Por qué importa: la mayoría de los inversores minoristas todavía lidian con aplicaciones aisladas, acciones y ETF, operaciones de compraventa y monederos de criptomonedas, mientras que las plataformas profesionales funcionan sobre una infraestructura integrada que tiene en cuenta el riesgo. Una aplicación de neobanco que combina efectivo, criptomonedas y acciones desafía directamente a Robinhood y a las aplicaciones financieras tradicionales y fragmentadas.

BNY Mellon explora los depósitos tokenizados

El mayor custodio del mundo, con $55.8T en activos bajo gestión, BNY Mellon, está explorando activamente el uso de depósitos tokenizados para facilitar los pagos de clientes institucionales mediante infraestructura de tecnología de registro distribuido (DLT). [NOTICIA]

El mensaje es claro: la infraestructura de pagos actual es cara, y las instituciones migrarán a la infraestructura blockchain si les ahorra costes y tiempo.

Por qué importa: la unidad Treasury Services de BNY Mellon procesa aproximadamente $2.5T en pagos cada día, lo que convierte la transición a capacidades de liquidación instantánea 24/7 en una necesidad sistémica. El movimiento indica una aceleración de la adopción institucional de blockchain, con importantes mejoras de eficiencia de costes de hasta 30%.

Kraken no está construyendo una plataforma de intercambio de criptomonedas

Kraken amplía su plataforma de acciones estadounidenses con transferencias de acciones, préstamos y negociación 24/5, un movimiento que difumina la frontera entre las criptomonedas y Wall Street. [COMUNICADO]

Por qué importa: los brókeres tradicionales descansan los fines de semana y liquidan las operaciones en días. Kraken opera 24/5 y liquida en segundos. La empresa apunta ahora a la base de clientes minoristas de Robinhood, los usuarios institucionales de Coinbase y la liquidez de Wall Street, mientras se prepara para una posible salida a bolsa de $15B en 2026.

Noticias breves

  • Citi invierte en BVNK y profundiza la adopción de stablecoins entre los bancos estadounidenses. Enlace

  • El oro tokenizado supera los $3B mientras los inversores buscan protección frente al debilitamiento de las monedas fiduciarias.

  • MetaMask lanza la negociación de contratos perpetuos dentro del monedero a través de Hyperliquid. Enlace

  • S&P ha lanzado el Digital Markets 50 Index. Enlace

  • Grayscale lanza los primeros ETF de criptomonedas de EE. UU. con staking de Ethereum y Solana. Enlace

  • Samsung Wallet integra Coinbase en EE. UU. y Canadá. Enlace

  • Morgan Stanley ahora orienta sobre asignaciones de criptomonedas en cartera a asesores que gestionan $2T. Enlace

  • OnePay, de Walmart, ofrecerá compraventa y custodia de Bitcoin y Ether. Enlace

  • CME lanzará la negociación 24/7 de futuros y opciones de criptomonedas. Enlace

  • BBVA habilita la compraventa de criptomonedas 24/7 mediante la integración con SGX FX. Enlace

Eso es todo por ahora.

Cuídate

– Marc y el equipo

PD: para nuestras CEO Notes diarias y señales de mercado.