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👋 Olá, aqui é o Marc.
Cantor Fitzgerald, Tether e SoftBank estão lançando a Twenty One Capital — uma máquina de comprar Bitcoin de $3.6B muito mais ambiciosa que a Microstrategy. Isso significa:
A maior emissora de stablecoin em USD do planeta
Agora controla indiretamente um cofre de Bitcoin listado em bolsa
Com acesso aos mercados de capitais dos EUA e aos fluxos de investidores.
Esta é uma revolução silenciosa dos mercados de capitais.
Em seguida: Hidden Road (recentemente adquirida pela Ripple) obteve aprovação da FINRA para operar como corretora e distribuidora de valores mobiliários. Paypal lançou o 𝗣𝗮𝘆𝗣𝗮𝗹 𝗔𝗴𝗲𝗻𝘁𝗶𝗰 𝗧𝗼𝗼𝗹𝗸𝗶𝘁 — um conjunto completo de ferramentas para integrar suas APIs.
E o Bitcoin acaba de se tornar o 5º ativo mais valioso do mundo, superando Alphabet com uma capitalização de mercado de $1.87T:
“O Bitcoin tem um papel duplo: é tanto um ativo correlacionado à tecnologia quanto uma proteção contra perturbações financeiras nos setores privado e público. Ele está voltando a atrair atenção como proteção contra o risco sistêmico, à medida que aumentam as preocupações com a independência do Federal Reserve dos EUA.”
— Geoffrey Kendrick, chefe global de pesquisa de ativos digitais do Standard Chartered
A pergunta desta semana:
📚 Nossas 10 melhores leituras desta semana
IA nas empresas. OpenAI. Link
A grande reescrita: IA, Bitcoin e o desmantelamento da velha ordem monetária. Maja Vujinovic. Link
Stablecoins do tipo III. Stanford Blockchain Review. Link
O panorama dos empréstimos em cripto. Galaxy Digital. Link
Stablecoins: a primeira ‘aplicação revolucionária’. Standard Chartered. Link
Redes no capital de risco em cripto. Decentralised.co. Link
O que Circle Payment Network pode aprender com Facebook, Plaid e Wise. Fintech Blueprint. Link
Sam Altman fala sobre ChatGPT, agentes de IA e superinteligência. TED. Link
Google mira Cursor. 51x. Link
O que vem depois dos dispositivos móveis? Perspective AI e tecnologia de consumo. a16z. Link
Circle vs SWIFT
Circle lançará sua Circle Payments Network (CPN) em maio. [Anúncio]
O objetivo? Viabilizar pagamentos internacionais em tempo real para instituições financeiras usando USDC, EURC e outras stablecoins reguladas.
O que você precisa saber:
O que é: Um protocolo de pagamentos para moedas fiduciárias e stablecoins que prioriza a conformidade regulatória.
Como funciona: Bancos e empresas de pagamento ingressam por meio de processos rigorosos de KYC/AML. A CPN encaminha pagamentos off-chain e faz a liquidação on-chain — rápida, barata e programável.
Casos de uso: Folha de pagamento internacional, financiamento do comércio, remessas, pagamentos por IA, DeFi, comércio eletrônico e micropagamentos.
Governança: Circle define as regras, verifica os membros, aplica AML/CFT e garante conformidade global com o compartilhamento de dados exigido pela travel rule.
Ecossistema e tarifas: Serviços prontos para integração de câmbio, risco, faturamento e liquidez. A receita de tarifas de desembolso, spreads cambiais e tarifas de rede é reinvestida no crescimento.
Por que isso importa: Pagamentos internacionais são lentos e caros — até 6.65% em tarifas, com atrasos de vários dias. A CPN da Circle oferece uma alternativa mais rápida e barata ao conectar USDC e EURC a bancos e infraestruturas de pagamento em tempo real. Isso viabiliza casos de uso como folha de pagamento e tesouraria e posiciona as stablecoins como infraestrutura de pagamentos de próxima geração — pressionando a SWIFT a evoluir.
Sim, mas: Bancos na América do Norte, Europa e Ásia iniciarão testes em ambiente real para ativos e moedas digitais na infraestrutura da SWIFT.
CPN vs SWIFT: À medida que os pagamentos são incorporados ao software e os agentes de IA realizam transações por conta própria, infraestruturas legadas como a SWIFT começam a mostrar seus limites. Confiáveis, mas rígidas, elas não foram criadas para velocidade, automação ou programabilidade.
Nossa visão: Para as empresas, isso significa uma coisa: uma estratégia com duas infraestruturas de pagamento deixou de ser opcional — é essencial. Sistemas legados como a SWIFT continuam sendo fundamentais para grandes instituições com vínculos regulatórios e bancários profundos. Mas, para casos de uso de alta velocidade — folha de pagamento internacional, compras conduzidas por IA e liquidações de contratos inteligentes —, infraestruturas como a CPN serão o padrão.
Leia o Whitepaper
51: Ajudamos empresas como Avalanche, Near ou MoonPay com campanhas de liderança de pensamento de referência no setor para atrair clientes institucionais. Você tem interesse?
Ledger x Mercuryo
Mercuryo lançou um cartão de débito cripto com tecnologia Mastercard, Spend, já disponível via Ledger Live. [anúncio]
Ele permite que os usuários gastem BTC e ETH diretamente em 150M+ estabelecimentos no mundo todo.
Principais recursos:
Limites: Teto mensal de gastos de €40,000; sem tarifas de configuração
Compatibilidade: Suporta BTC e ETH no lançamento; stablecoins em breve. Funciona com Apple Pay e Google Pay
Infraestrutura: Integrado diretamente ao Ledger Live, permitindo a conversão de cripto em moeda fiduciária em tempo real
Segurança: Utiliza o laboratório de segurança Donjon da Ledger e sua estrutura de autocustódia; AML/KYC integrado via Mastercard
Expansão: Primeiro para usuários do Espaço Econômico Europeu; disponibilidade global planejada
Por que isso importa: Apoiado pela infraestrutura da Mercuryo + rede da Mastercard + conjunto de tecnologias de segurança da Ledger, Spend combina autocustódia com gastos no mundo real — sem comprometer o controle.
Nossa visão: Ledger está passando do armazenamento seguro para os gastos cotidianos. A distância entre os ativos digitais e o comércio no mundo real está diminuindo rapidamente. A próxima onda de produtos cripto não será conquistada pelo hype — será conquistada por produtos em que as pessoas confiam e que realmente usam.
🚨 Notícias rápidas
Cantor x Tether x SoftBank: aposta de $3.6B em Bitcoin. Link
PayNation lançou uma solução de pagamentos B2B baseada em cripto. Link
Hidden Road obteve aprovação da FINRA para operar como corretora e distribuidora de valores mobiliários. Link
Paypal lançou o 𝗣𝗮𝘆𝗣𝗮𝗹 𝗔𝗴𝗲𝗻𝘁𝗶𝗰 𝗧𝗼𝗼𝗹𝗸𝗶𝘁 — um conjunto de ferramentas para integrar suas APIs. Link
Dorsia integra MoonPay para permitir pagamentos em cripto. Link
PayPal está lançando um rendimento anual de 3.7% em sua stablecoin PYUSD. Link
Eslovênia propõe imposto de 25% sobre transações com cripto. Link
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💰 Movimentações de capital
Bitdeer: Empresa de mineração de Bitcoin captou $179M em empréstimos e capital acionário. Link
Auradine: Empresa de soluções de infraestrutura de IA captou $153M em rodada Série C liderada pelo StepStone Group. Link
LayerZero: Protocolo de interoperabilidade captou $55M em rodada liderada pela a16z. Link
Symbiotic: Plataforma de restaking captou $29M em rodada liderada pela Pantera. Link
ZND: Plataforma de finanças digitais captou $20M em rodada liderada pela Rollman Management Digital. Link
Analog: Startup de blockchain captou $15M em rodada liderada pela Bolts Capital. Link
Por enquanto é só, pessoal.
Até breve,
– Marc e equipe
